A Coeur Patrimoine

Je regrette profondément d’avoir fait appel à ce cabinet. En trois mois, mon expérience se résume à des délais non respectés, des relances nécessaires pour obtenir des prestations pourtant facturées, et des temps de réponse particulièrement longs, y compris pour des demandes aussi simples que l’édition d’une facture. Le contrat a été signé fin mai, avec un délai de rétractation de 14 jours. Pourtant, la première prestation n’a été réellement délivrée que le 27 juillet, soit environ deux mois après la signature. Autrement dit, le délai de rétractation était depuis longtemps expiré avant même que je puisse juger concrètement de la qualité de l’accompagnement. Plus problématique encore : lorsqu’il s’agit de demander la résiliation de l’accompagnement, les réponses semblent tout simplement disparaître. ( Alors que pour signer le contrat.. on n'hésite pas à rappeller plusieurs fois.) La seule prestation réellement réalisée pendant cette période comportait par ailleurs plusieurs incohérences et éléments ne correspondant pas à ma situation, ce qui interroge sérieusement sur la qualité du suivi et le soin apporté au dossier. Certaines demandes pourtant expressément prévues dans la lettre de mission n’ont même pas été traitées dans l’audit remis. Payer un cabinet est justement censé permettre de gagner en sérénité, en expertise et en temps. Dans mon cas, cela aura surtout généré des relances, de l’attente et de la frustration. Une expérience extrêmement décevante que je ne recommande absolument pas.

J’ai eu une très mauvaise expérience avec cette société et sa dirigeante : - des délais de retour des éléments prévus par contrat non tenus : je n’avais toujours pas eu l’audit de mon entreprise et de ma situation de présidente plus de 9 mois après l’échéance prévue au contrat (soit plus d’1 an et 3 mois après la signature de celui-ci) et alors que sa dirigeante me l’avait finalement promis 5 mois plus tôt ; sachant que ma structure est très modeste et que son analyse ne nécessitait pas un travail très conséquent ; - une absence totale de contact avec la dirigeante pendant 5 mois alors que je lui avais adressé 2 mails de relance pour l’audit de mon entreprise et un recommandé A/R pour lui signifier mon mécontentement : aucune excuse ni information reçue concernant le retard, cette attitude non alignée avec les valeurs d’une entreprise qui se nomme « A coeur patrimoine » ayant complètement rompu la confiance que je pouvais avoir envers sa dirigeante qui faisait pourtant partie de mon réseau ; - un refus complet de reconnaître ses insuffisances et de se remettre en question concernant ces manquements, tout étant mis sous l’excuse de problèmes médicaux pour lesquels je n’ai jamais eu d’informations précises ni en termes de dates d’absence(s) ni de durée et, en se réfugiant derrière la seule obligation de moyens et non de résultats à laquelle elle rappelle très régulièrement qu’elle est uniquement tenue mais pour laquelle elle n’a jamais démontré avoir effectivement mis ces moyens en place pour justifier l’énorme retard observé et le non-respect des échéances qu’elle s’est elle-même fixées ; - aucun recours possible en termes de demande de remboursement qu’elle réfute complètement, ne prenant pas sa part de responsabilités, car la facture de cet accompagnement avait été établie au nom de mon entreprise et les médiateurs n’acceptent que des demandes concernant les particuliers. A noter par ailleurs que la dirigeante avait procédé ainsi pour me permettre « de faire passer la facture de l’ensemble de l’accompagnement (pro et perso) sur le compte de ma société », ce que mon Expert comptable m’a totalement déconseillé de le faire au risque de me faire redresser car la structure de mon entreprise ne justifiait pas l’investissement demandé pour ce contrat. - j’ai appris par ailleurs, suite à mes déconvenues avec la dirigeante dont je me suis ouverte à différentes personnes de notre réseau commun, que ces pratiques seraient récurrentes chez elle, et que ces connaissances communes avaient arrêté de la recommander à leurs entourage à cause de cela. J’ai donc décidé de laisser tomber la demande de remboursement que je lui avais adressée via mon service juridique, suite à son retour niant toute responsabilité et remise en question de son côté et n’envisageant même pas une discussion amiable. Je suis fatiguée de toute l’énergie dépensée avec une personne qui ignore ses clients pendant des mois, ne tient pas les délais qu'elle se fixe elle-même, alors qu’elle est toujours très présente sur les réseaux sociaux par ailleurs. Je tenais toutefois, avant de clore ce dossier, à alerter de futurs clients sur les risques qu’ils prennent en contractant avec cette entreprise.

J’ai travaillé pour Magali MATET, mais ma facture n’a été réglée qu’au bout de 6 mois, malgré de nombreuses relances, une mise en demeure restée sans réponse, puis l’intervention d’une société de recouvrement. Je connais personnellement deux autres prestataires qui, à ce jour, n’ont toujours pas été payées. Je partage mon expérience ici pour prévenir les freelances ou prestataires qui envisageraient une collaboration. Chacun est libre de se faire son avis, mais je déconseille de travailler avec elle tant que ces pratiques perdurent.

Ne connait pas la différence entre PEL et LEP. L'erreur est humaine mais ne pas rendre son travail corrigé lorsque le client souligne l'erreur est inadmissible. Évidemment pas de réponse malgré plusieurs sollicitations. N'est pas digne de confiance. À fuir.

Professionnelle, bienveillante, compétente, une stratégie patrimoniale sur mesure correspondant tout à fait à mon profil et mes ambitions..., je me sens entre de bonnes mains avec des conseils avisés, clairs, structurés et après quelques ajustements je sais que ma famille sera désormais protégée. Merci Magali pour votre clarté et votre patience dans vos explications et surtout votre bienveillance. Je recommande +++++

Un accompagnement sur mesure, des explications claires et accessibles, Magali et son équipe nous ont apporté des solutions qui correspondent tout à fait à nos besoins et notre personnalité dans une ambiance conviviale! Merci

J'ai beaucoup apprécié la masterclass de Magali. Les explications étaient claires, bien détaillées et surtout accessibles pour une personne néophyte comme moi ! On sent également que c'est une entreprise de proximité, dans un réel accompagnement de ses clients et avec de belles valeurs.

Une équipe à l'écoute qui m'a permis de prendre mes finances en main et d'en comprendre l'importance !

L'expertise est là. Magali a pris le temps et a eu la patience nécessaire pour que je comprenne l'audit patrimonial qui m'a été présenté. Un grand merci.

Réalisation d'un audit, très satisfait de cette analyse ! Merci à Magali et toute son équipe